Qui sommes-nous ?

Notre histoire

Votre cabinet de conseil spécialisé en conformité

RegSharp est un cabinet de conseil tourné vers l’innovation. Il est composé uniquement d’experts en réglementation bancaire et plus spécialement celle encadrant les nouveaux services de paiement et les crypto-actifs.

Grâce à une expertise de la réglementation, RegSharp a pu développer une connaissance approfondie du fonctionnement des organes de supervision. Les travaux menés depuis plus de 15 ans par les consultants ont fait de RegSharp un cabinet de conseil reconnu par ces autorités.

Nos experts

Bruno Joanides

Fondateur

Bio

Depuis 2008, Bruno Joanides s’est spécialisé dans l’accompagnement des nouveaux acteurs du paiement et du monde des crypto-actifs.

Il conseille les établissements et les entreprises de toutes tailles sur leur stratégie et projets de mise en place de nouveaux services et moyens de paiement et crypto-actifs.

Grâce à une connaissance de la réglementation bancaire, du marché des paiements, des cryptos et du mode de fonctionnement des autorités de supervision, il a pu aider plus d’une trentaine de sociétés à obtenir leur agrément d’établissement de paiement , de monnaie électronique, de société de financement ou de prestataire sur actifs numériques (PSAN).

Il assiste les sociétés dans leur relation avec les autorités de supervision.-

Sandra Gobalakichenin

PriNCIPAL ConSULtante

Bio

Sandra Gobalakichenin est diplômée du Master 2 contrôle des risques bancaires, sécurité financière et conformité de l’Université Panthéon Sorbonne.

Ayant acquis plus de 10 ans d’expérience dans les domaines de la conformité et du contrôle interne, elle a développé ses compétences grâce à de nombreuses missions au sein d’ établissements de paiement et de monnaie électronique

Ainsi depuis 2014, elle accompagne les nouveaux acteurs du paiement, du crédit et des cryptoactifs à obtenir leur agrément (EP, EME, SoFi et PSAN) auprès des autorités de supervision, en les conseillant tant sur le plan opérationnel que réglementaire.

Sandra Gobalakichenin a également une forte expertise dans l’audit et dirige ainsi les missions de contrôle périodique externalisées à RegSharp.

Franck Manoukian

Chief OF STAFF

Bio

Après une solide expérience sur les marchés financiers en trading et gestion d’actifs, Franck Manoukian s’est dirigé vers la gestion et le pilotage des risques dans le cadre des accords révisés du Comité de Bâle (Basle III Global Regulatory Framework).

Correspondant du Comité de Bâle pour le leader mondial de l’information financière, il a accompagné de nombreux établissements bancaires dans la mise en conformité des outils de gestion des risques et des méthodes de calculs d’adéquation de fonds propres.

Son expérience en directions financières de groupes de sociétés l’a amené à piloter le développement de solutions de Cash Management en open-banking, et d’agrégation de services multi établissements. Il a occupé plusieurs postes de directeur financier.

Il a également participé à la constitution de holdings financières, à la mise en place de management company, avec conventions de services et accords de prix de transferts bilatéraux.

Grâce à une connaissance de la réglementation européenne en matière de crypto-actifs, il forme les acteurs de l’écosystème à la réglementation et aide les fintech à obtenir l’enregistrement et l’agrément PSAN.

Enfin, il est chargé de représenter RegSharp auprès des instances de place et des associations professionnelles.

Franck Manoukian est diplômé de l’EHESS, DEA en Econométrie et du Mastère Spécialisé en Finance de l’ESSEC.

Justine Muscat

Consultante Chef de Projets Senior

Bio

Diplômée d’un Master 2 Lutte contre la criminalité financière et organisée, elle dispose d’une véritable expertise en droit pénal des affaires qu’elle a décidé de mettre à profit des différents acteurs du monde du paiement.

Passionnée par le domaine de la conformité, elle accompagne les sociétés dans leurs différentes demandes, de la mise en place du dispositif LCB-FT à la réalisation du contrôle périodique.

Elle dispense également des formations auprès des établissements assujettis et de leurs agents.

Tout en intégrant les contraintes commerciales , elle conseillera les entreprises sur les meilleures options à prendre pour respecter la réglementation en vigueur.

Ghislaine Hmazzou

Consultante Chef de projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 en Droit des Affaires et RSE à l’Université de Paris-Dauphine, Ghislaine dispose d’une véritable expertise en droit des entreprises. Après un passage formateur à la FBF (Fédération Bancaire Française), elle a souhaité se tourner vers le conseil.

Toujours au fait des dernières évolutions de la réglementation bancaire, elle assiste les sociétés dans l’évolution de leurs dispositifs de contrôle interne et conformité.

Elle participe aux missions de contrôle périodique externalisées à RegSharp et dispense des formations confiées au cabinet.

Pragmatique et forte d’une expérience en tant qu’opérationnelle, elle conseillera les entreprises sur les meilleures options à prendre pour optimiser les procédures internes tout en respectant la réglementation.

Maximilien MASHHOUR

Consultant Chef de Projets

Bio

Diplômé d’un Master 2 en Droit du Numérique et titulaire de la certification AMF, Maximilien Mashhour s’est spécialisé dans la réglementation financière, avec un intérêt marqué pour les enjeux liés à la LCB-FT.

Son parcours l’a conduit à intervenir au sein du Ministère de l’Intérieur, à la Sous-direction de la lutte contre la criminalité financière, où il a pu appréhender de manière concrète l’aspect répressif de la réglementation applicable aux infractions économiques et financières. Son expérience au sein d’un cabinet d’avocats spécialisé dans l’accompagnement réglementaire des fintechs lui a permis de développer une compréhension fine des exigences formulées par les régulateurs dans le cadre des procédures d’agrément.

Rigueur, curiosité et engagement caractérisent son approche, qu’il met pleinement au service des enjeux de conformité dans un environnement en constante évolution.

Guillaume Massoud

Consultant Chef de Projets

Bio

Diplômé d’un Master 2 Droit et fiscalité de l’entreprise de l’Université Paris-1 Panthéon-Sorbonne, Guillaume possède une expertise pluridisciplinaire sur les sujets réglementaires en lien avec les fintechs avec un accent prononcé sur le paiement.

Il a pu développer des compétences pratiques et opérationnelles en travaillant au sein de plusieurs acteurs réglementés : établissements de paiement et acteur des avantages salariés notamment, au sein de pôles conformité et affaires réglementaires.

Il accompagne les clients dans l’obtention de leur agrément d’EP, EME, PSAN, SF/crédit, et intervient tant dans la partie gestion de projet que sur la partie opérationnelle : formalisation des politiques/procédures et implémentation d’un dispositif de conformité.

Guillaume intervient également sur des audits (contrôles périodique, permanent), des missions stratégiques (études de marché, reportings, RACI, white paper MiCA, stratégie réglementaire) et anime de nombreuses formations sur les sujets réglementaires : DSP2, DME2, DSP3, LCB-FT, crypto, PSAN & MiCA, crédit/sociétés de financement). Il a pu également participer et animer des tables rondes (France Fintech notamment).

Victor STEMMER

Consultant Chef de Projets

Bio

Victor est titulaire d’un master 2 en droit pénal financier de l’université de Cergy Pontoise, complété par la certification AMF.

Après une expérience de trois ans au sein d’un établissement de paiement spécialisé dans les paiements transfrontaliers, lui ayant permis de développer une solide connaissance de la conformité, il a souhaité se tourner vers le conseil.

Passionné par la conformité et ses enjeux, il accompagne les établissements dans leurs démarches de dossier d’agrément et réalise également des missions de contrôle périodique.

Victor aura a cœur de conseiller au mieux les entreprises face aux exigences règlementaires en constante évolution.

Dushi Yoganantharajah

Consultante Chef de Projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 Juriste Conformité – Compliance Officer, Dushi dispose d’une expertise solide en matière de conformité, avec une spécialisation dans les cadres réglementaires applicables au secteur bancaire.

Son parcours académique lui a permis de développer une vision transversale de la compliance, couvrant notamment les enjeux liés à l’anticorruption, à la LCB-FT et au devoir de vigilance. Elle a évolué au sein de structures variées – assurance, grande entreprise publique – ce qui lui confère une forte capacité d’adaptation et une approche pragmatique.

Chez Regsharp, elle accompagne les institutions financières dans leurs démarches d’agrément et de mise en conformité, et prend part aux missions de contrôle périodique externalisées. Elle intervient également dans le cadre de formations et de sensibilisations, en apportant une lecture rigoureuse et opérationnelle des obligations réglementaires.

Fanny Vermeersch

Consultante Chef de Projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance spécialisé en analyse des risques bancaires, Fanny dispose de connaissances approfondies dans la gestion de ces derniers.

Sa solide formation universitaire lui a permis d’acquérir une compréhension globale du système bancaire et financier, tout en valorisant particulièrement la réglementation bancaire et l’analyse des risques, comme ceux liés à la conformité.

Suite à une première expérience en tant qu’analyste du risque de crédit au sein d’un grand groupe bancaire, elle a décidé d’orienter sa carrière dans le domaine de la conformité afin d’accompagner les entreprises face aux exigences réglementaires actuelles.

Belsa Ayik

Consultante Chef de Projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 en conformité et contrôle des risques juridiques et financiers, enrichi par la Certification des marchés financiers et le Cycle Expert Métiers Conformité, Belsa a développé une expertise solide dans l’analyse et le contrôle réglementaires du secteur bancaire et financier.

Au cours de son expérience en tant qu’Analyste Financier Sanctions & Embargos au sein d’un établissement bancaire de renom, elle a cultivé une approche méthodique et attentive face aux problématiques de conformité. Cette expérience lui a permis de renforcer ses compétences techniques tout en approfondissant sa compréhension des enjeux réglementaires complexes.

Animée par une curiosité naturelle et une rigueur propre à son profil de compliance officer, Belsa accompagne désormais les institutions financières dans la gestion des risques liés à la conformité.

Son objectif : proposer des actions préventives claires et adaptées, tout en sensibilisant aux exigences croissantes du cadre réglementaire.

Justine Richard

Office Manager

Bio

Avec une dizaine d’année d’expérience dans les domaines des ressources humaines et de l’administration, Justine s’illustre par sa capacité à maîtriser de multiples responsabilités avec aisance, incluant la gestion des ressources humaines, l’organisation d’événements ainsi que le soutien administratif et opérationnel du quotidien.

Sa capacité à naviguer entre ces différentes fonctions permet d’apporter des solutions efficaces et adaptées aux enjeux quotidiens de l’entreprise. En collaborant étroitement avec les équipes, elle crée un environnement de travail harmonieux et efficace, tout en assurant un suivi rigoureux des projets et des opérations.

Avec son expertise diversifiée et son approche proactive, Justine joue un rôle essentiel dans la croissance de RegSharp. Elle s’engage à maintenir des valeurs de bienveillance, d’efficacité et de transparence au sein de l’équipe, garantissant ainsi un service de qualité pour tous.

Notre écosystème de partenaires
à votre service

RegSharp a noué des partenariats avec des cabinets d’avocats et d’experts comptables spécialistes permettant à ses clients d’être accompagnés tout au long de leurs projets par des experts reconnus.

Grâce à son approche pragmatique, RegSharp accompagne les sociétés de toute taille (de la start-up à la multinationale), tant les sociétés régulées (établissement de paiement ou de monnaie électronique, société de financement, établissement de crédit ou PSAN) que non régulées.

Nos domaines d’intervention

Externalisation du dispositif de contrôle périodique

Externalisation du dispositif de contrôle permanent et conformité

Externalisation de la fonction de représentant permanent

Demande d’agrément
(EP, EME, EC, SF et PSAN)

Demande de passeporting

Déclaration d’agent de prestataire de services de paiement

Demande d’exemption d’agrément

Veille et décryptage réglementaire

Recherche de partenaires
&
Appel d’offres

Etude de marché, Analyse d’impacts, Étude de faisabilité

Conformité au RGPD

Conformité à la Loi Sapin II

Découvrez également nos offres de formation

RegSharp dispense des formations sur des thèmes tels que la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la gestion d’un établissement de paiement/monnaie électronique, la conformité avec le RGPD ou encore l’anti-corruption.

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Consultant Chef de Projets

Guillaume Massoud

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Fanny Vermeersch

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Belsa Ayik

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