Qui sommes-nous ?

Notre histoire

Votre cabinet de conseil spécialisé en conformité

RegSharp est un cabinet de conseil tourné vers l’innovation. Il est composé uniquement d’experts en réglementation bancaire et plus spécialement celle encadrant les nouveaux services de paiement et les crypto-actifs.

Grâce à une expertise de la réglementation, RegSharp a pu développer une connaissance approfondie du fonctionnement des organes de supervision. Les travaux menés depuis plus de 15 ans par les consultants ont fait de RegSharp un cabinet de conseil reconnu par ces autorités.

Nos experts

Bruno Joanides

Fondateur

Bio

Depuis 2008, Bruno Joanides s’est spécialisé dans l’accompagnement des nouveaux acteurs du paiement et du monde des crypto-actifs.

Il conseille les établissements et les entreprises de toutes tailles sur leur stratégie et projets de mise en place de nouveaux services et moyens de paiement et crypto-actifs.

Grâce à une connaissance de la réglementation bancaire, du marché des paiements, des cryptos et du mode de fonctionnement des autorités de supervision, il a pu aider plus d’une trentaine de sociétés à obtenir leur agrément d’établissement de paiement , de monnaie électronique, de société de financement ou de prestataire sur actifs numériques (PSAN).

Il assiste les sociétés dans leur relation avec les autorités de supervision.-

Sandra Gobalakichenin

PriNCIPAL ConSULtante

Bio

Sandra Gobalakichenin est diplômée du Master 2 contrôle des risques bancaires, sécurité financière et conformité de l’Université Panthéon Sorbonne.

Ayant acquis plus de 10 ans d’expérience dans les domaines de la conformité et du contrôle interne, elle a développé ses compétences grâce à de nombreuses missions au sein d’ établissements de paiement et de monnaie électronique

Ainsi depuis 2014, elle accompagne les nouveaux acteurs du paiement, du crédit et des cryptoactifs à obtenir leur agrément (EP, EME, SoFi et PSAN) auprès des autorités de supervision, en les conseillant tant sur le plan opérationnel que réglementaire.

Sandra Gobalakichenin a également une forte expertise dans l’audit et dirige ainsi les missions de contrôle périodique externalisées à RegSharp.

Franck Manoukian

Chief OF STAFF

Bio

Après une solide expérience sur les marchés financiers en trading et gestion d’actifs, Franck Manoukian s’est dirigé vers la gestion et le pilotage des risques dans le cadre des accords révisés du Comité de Bâle (Basle III Global Regulatory Framework).

Correspondant du Comité de Bâle pour le leader mondial de l’information financière, il a accompagné de nombreux établissements bancaires dans la mise en conformité des outils de gestion des risques et des méthodes de calculs d’adéquation de fonds propres.

Son expérience en directions financières de groupes de sociétés l’a amené à piloter le développement de solutions de Cash Management en open-banking, et d’agrégation de services multi établissements. Il a occupé plusieurs postes de directeur financier.

Il a également participé à la constitution de holdings financières, à la mise en place de management company, avec conventions de services et accords de prix de transferts bilatéraux.

Grâce à une connaissance de la réglementation européenne en matière de crypto-actifs, il forme les acteurs de l’écosystème à la réglementation et aide les fintech à obtenir l’enregistrement et l’agrément PSAN.

Enfin, il est chargé de représenter RegSharp auprès des instances de place et des associations professionnelles.

Franck Manoukian est diplômé de l’EHESS, DEA en Econométrie et du Mastère Spécialisé en Finance de l’ESSEC.

Justine Muscat

Consultante Chef de Projets Senior

Bio

Diplômée d’un Master 2 Lutte contre la criminalité financière et organisée, elle dispose d’une véritable expertise en droit pénal des affaires qu’elle a décidé de mettre à profit des différents acteurs du monde du paiement.

Passionnée par le domaine de la conformité, elle accompagne les sociétés dans leurs différentes demandes, de la mise en place du dispositif LCB-FT à la réalisation du contrôle périodique.

Elle dispense également des formations auprès des établissements assujettis et de leurs agents.

Tout en intégrant les contraintes commerciales , elle conseillera les entreprises sur les meilleures options à prendre pour respecter la réglementation en vigueur.

Ghislaine Hmazzou

Consultante Chef de projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 en Droit des Affaires et RSE à l’Université de Paris-Dauphine, Ghislaine dispose d’une véritable expertise en droit des entreprises. Après un passage formateur à la FBF (Fédération Bancaire Française), elle a souhaité se tourner vers le conseil.

Toujours au fait des dernières évolutions de la réglementation bancaire, elle assiste les sociétés dans l’évolution de leurs dispositifs de contrôle interne et conformité.

Elle participe aux missions de contrôle périodique externalisées à RegSharp et dispense des formations confiées au cabinet.

Pragmatique et forte d’une expérience en tant qu’opérationnelle, elle conseillera les entreprises sur les meilleures options à prendre pour optimiser les procédures internes tout en respectant la réglementation.

Nora Achbouny

Consultante Chef de projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 Droit et Ethique des affaires, parcours finance et investissements responsables, Nora dispose d’une bonne expertise dans le domaine de la conformité et de l’éthique.

Elle a ainsi décidé de mettre à profit ses connaissances pour accompagner les nouveaux acteurs du paiement.

Rigoureuse et organisée, elle est à coté des clients pour les guider lors de la réalisation des travaux

Portant un grand intérêt à la conformité bancaire et financière en particulier,

elle accompagne principalement les sociétés dans leur demande d’agrément ou d’exemption d’agrément auprés de l’Autorité de supervision française.

Clara Sinault

Consultante Chef de Projets

Bio

Clara est titulaire d’un MBA en droit des affaires internationales, avec une spécialisation en management et finance. Elle possède une solide expertise en conformité dans le secteur financier.

Passionnée par l’écosystème des fintechs, Clara fait preuve de rigueur et d’organisation, ce qui lui permet de soutenir efficacement les nouveaux acteurs du paiement et des crypto-actifs dans leurs démarches d’agrément (EP/EME/PSCA) auprès des autorités de supervision, ainsi que dans la réalisation des contrôles périodiques.

Clara dispense également des formations auprès des établissements assujettis et de leurs agents.

Guillaume Massoud

Consultant Chef de Projets

Bio

Diplômé d’un Master 2 Droit et fiscalité de l’entreprise de l’Université Paris-1 Panthéon-Sorbonne, Guillaume possède une expertise pluridisciplinaire sur les sujets réglementaires en lien avec les fintechs avec un accent prononcé sur le paiement.

Il a pu développer des compétences pratiques et opérationnelles en travaillant au sein de plusieurs acteurs réglementés : établissements de paiement et acteur des avantages salariés notamment, au sein de pôles conformité et affaires réglementaires.

Il accompagne les clients dans l’obtention de leur agrément d’EP, EME, PSAN, SF/crédit, et intervient tant dans la partie gestion de projet que sur la partie opérationnelle : formalisation des politiques/procédures et implémentation d’un dispositif de conformité.

Guillaume intervient également sur des audits (contrôles périodique, permanent), des missions stratégiques (études de marché, reportings, RACI, white paper MiCA, stratégie réglementaire) et anime de nombreuses formations sur les sujets réglementaires : DSP2, DME2, DSP3, LCB-FT, crypto, PSAN & MiCA, crédit/sociétés de financement). Il a pu également participer et animer des tables rondes (France Fintech notamment).

Samia Sarkouh

Consultante Chef de Projets

Bio

Samia est titulaire d’un Master II en Droit des contrats d’affaires et du crédit, complété par une certification en consulting blockchain. Forte de ses expériences en cabinet d’avocat et en fintech, elle a développé une solide expertise en réglementation bancaire et financière, avec un intérêt marqué pour la conformité et l’écosystème crypto.

Rigoureuse et proactive, elle accompagne les entreprises dans leurs démarches d’agrément et de conformité et mène des missions de contrôle périodique.

Samia contribue également à l’élaboration d’études de marché pour les nouveaux acteurs du paiement souhaitant évaluer les opportunités de développement en France et à l’international.

Fanny Vermeersch

Consultante Chef de Projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 Monnaie Banque Finance Assurance spécialisé en analyse des risques bancaires, Fanny dispose de connaissances approfondies dans la gestion de ces derniers.

Sa solide formation universitaire lui a permis d’acquérir une compréhension globale du système bancaire et financier, tout en valorisant particulièrement la réglementation bancaire et l’analyse des risques, comme ceux liés à la conformité.

Suite à une première expérience en tant qu’analyste du risque de crédit au sein d’un grand groupe bancaire, elle a décidé d’orienter sa carrière dans le domaine de la conformité afin d’accompagner les entreprises face aux exigences réglementaires actuelles.

Elsa Ayik

Consultante Chef de Projets

Bio

Diplômée d’un Master 2 en conformité et contrôle des risques juridiques et financiers, enrichi par la Certification des marchés financiers et le Cycle Expert Métiers Conformité, Belsa a développé une expertise solide dans l’analyse et le contrôle réglementaires du secteur bancaire et financier.

Au cours de son expérience en tant qu’Analyste Financier Sanctions & Embargos au sein d’un établissement bancaire de renom, elle a cultivé une approche méthodique et attentive face aux problématiques de conformité. Cette expérience lui a permis de renforcer ses compétences techniques tout en approfondissant sa compréhension des enjeux réglementaires complexes.

Animée par une curiosité naturelle et une rigueur propre à son profil de compliance officer, Belsa accompagne désormais les institutions financières dans la gestion des risques liés à la conformité.

Son objectif : proposer des actions préventives claires et adaptées, tout en sensibilisant aux exigences croissantes du cadre réglementaire.

Justine Richard

Office Manager

Bio

Avec une dizaine d’année d’expérience dans les domaines des ressources humaines et de l’administration, Justine s’illustre par sa capacité à maîtriser de multiples responsabilités avec aisance, incluant la gestion des ressources humaines, l’organisation d’événements ainsi que le soutien administratif et opérationnel du quotidien.

Sa capacité à naviguer entre ces différentes fonctions permet d’apporter des solutions efficaces et adaptées aux enjeux quotidiens de l’entreprise. En collaborant étroitement avec les équipes, elle crée un environnement de travail harmonieux et efficace, tout en assurant un suivi rigoureux des projets et des opérations.

Avec son expertise diversifiée et son approche proactive, Justine joue un rôle essentiel dans la croissance de RegSharp. Elle s’engage à maintenir des valeurs de bienveillance, d’efficacité et de transparence au sein de l’équipe, garantissant ainsi un service de qualité pour tous.

Notre écosystème de partenaires
à votre service

RegSharp a noué des partenariats avec des cabinets d’avocats et d’experts comptables spécialistes permettant à ses clients d’être accompagnés tout au long de leurs projets par des experts reconnus.

Grâce à son approche pragmatique, RegSharp accompagne les sociétés de toute taille (de la start-up à la multinationale), tant les sociétés régulées (établissement de paiement ou de monnaie électronique, société de financement, établissement de crédit ou PSAN) que non régulées.

Nos domaines d’intervention

Externalisation du dispositif de contrôle périodique

Externalisation du dispositif de contrôle permanent et conformité

Externalisation de la fonction de représentant permanent

Demande d’agrément
(EP, EME, EC, SF et PSAN)

Demande de passeporting

Déclaration d’agent de prestataire de services de paiement

Demande d’exemption d’agrément

Veille et décryptage réglementaire

Recherche de partenaires
&
Appel d’offres

Etude de marché, Analyse d’impacts, Étude de faisabilité

Conformité au RGPD

Conformité à la Loi Sapin II

Découvrez également nos offres de formation

RegSharp dispense des formations sur des thèmes tels que la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la gestion d’un établissement de paiement/monnaie électronique, la conformité avec le RGPD ou encore l’anti-corruption.

Qui sommes-nous ?

Votre cabinet de conseil spécialisé en conformité

Nos experts

Bruno Joanides

Fondateur

Sandra Gobalakichenin

PriNCIPAL ConSULtante

Franck Manoukian

Chief OF STAFF

Justine Muscat

Consultante Chef de Projets Senior

Ghislaine Hmazzou

Consultante Chef de projets

Nora Achbouny

Consultante Chef de projets

Clara Sinault

Consultante Chef de Projets

Guillaume Massoud

Consultant Chef de Projets

Samia Sarkouh

Consultante Chef de Projets

Fanny Vermeersch

Consultante Chef de Projets

Elsa Ayik

Consultante Chef de Projets

Justine Richard

Office Manager

Notre écosystème de partenaires à votre service

Nos domaines d’intervention

Découvrez également nos offres de formation

Vous souhaitez être informé de notre actualité ?

Navigation

Informations

Notre écosystème de partenaires
à votre service